Novo podjetje
Zavarovalni agent je odgovoren za prodajo avtomobilskih, življenjskih, zdravstvenih, nezgodnih in drugih vrst zavarovanj. Ne glede na to, kakšno zavarovanje zastopnik zastopa, običajno dela delovni dan v iskanju novih poslov. Srečanje s potencialnimi strankami po telefonu ali osebno vključuje razlago, kako lahko agent prilagodi zavarovalno polico tako, da ustreza specifičnim potrebam stranke. Razprave o premijah, plačilnih načrtih in obrazcih zahtevkov so sestavni del dnevnega razporeda zavarovalnega zastopnika. Zavarovalni agent lahko zahteva tudi pregled premoženja, da presodi, ali gre za dobro zavarovalno tveganje. Razlaga funkcij različnih ponujenih polic in pomoč novi stranki pri vseh potrebnih papirjih je še en del delovnega dneva zavarovalnega zastopnika.
Pomoč obstoječim strankam
Po prodaji polic je zavarovalni agent odgovoren za to, da njegova stranka izpolni vse zdravstvene preglede ali druge obveznosti, ki so lahko del zavarovalnega kritja. Prav tako vzdržuje stike s strankami, tako da pojasni in pomaga pri postopku zahtevka. Del delovnega dneva zavarovalnega zastopnika bo vključeval spremljanje zahtevkov za eno ali več strank, zagotavljanje, da ima zavarovalca vse, kar je potrebno za nemoten dokončanje škodnih zahtevkov, in odpravljanje težav, ki lahko nastanejo. Še en pomemben del delovnega dneva zavarovalnega zastopnika je ohranjanje nadzora nad podaljšanjem police. Vzpostavljanje stikov z obstoječimi strankami, ko bodo njihovi politiki potekli, da bi razpravljali o kakršnih koli spremembah v svojih okoliščinah, je uspešen zavarovalni agent zaposlen.
Raziskovanje industrijskih standardov
Prilagoditev polic za vsako stranko zahteva, da se zavarovalni agent zaveda sprememb v panogi in vrst kritja, ki ga ponujajo njegovi konkurenti. Nekateri agenti delajo pri eni zavarovalnici, drugi pa delujejo kot neodvisni posredniki in stranke napotijo k zavarovalnici z najboljšim kritjem za njihove potrebe. Del delovnega dne zavarovalnega zastopnika vključuje raziskovanje različnih možnosti, ki so na voljo strankam. To lahko zahteva posebne seminarje ali sestanke, namenjene izobraževanju zastopnika o trenutnih industrijskih standardih. Druge dnevne dolžnosti vključujejo dopisovanje, vodenje evidence in druge administrativne dejavnosti. Omrežje za iskanje novih stikov v panogi in novih strank je še en nujen del delovnega dneva zavarovalnega zastopnika, še posebej, če opravlja lastno posredniško dejavnost. Vzpostavljanje stikov znotraj panoge je drugotnega pomena samo za razvoj novih strank za zavarovalniškega agenta, ki je tudi podjetnik.