Finančna industrija je lahko vznemirljiva in hitra karierna pot. Zaradi zapletenosti finančnih instrumentov in trgov mora večina zaposlenih v panogi opraviti licenčni izpit, ki ga upravlja FINRA, regulatorni organ finančne industrije. Za tiste, ki imajo licenco Series 6, je na voljo več poklicnih poti.
6. serija
Izpit serije 6 uradno poznamo kot izpit za omejene zastopnike za naložbene izdelke / spremenljive pogodbe. Vsebuje 100 vprašanj o vzajemnih skladih, spremenljivih anuitetah, zavarovalnih produktih, naložbenih policah, trgih vrednostnih papirjev, zveznih predpisih in vzdrževanju računov strank. Izpit je izbiren in ima največ 2 uri in 15 minut. Za uspešno opravljanje izpita morajo preizkuševalci pravilno odgovoriti na 70 odstotkov vprašanj.
Kariera
Izpit za serijo 6 posameznike kvalificira za prodajna mesta v vzajemnem skladu ali zavarovalniški panogi. Posamezniki, ki preidejo serijo 6, so certificirani za prodajo in odpiranje računov strank za variabilne rente, delnice vzajemnih skladov, pokojninske načrte in druge zavarovalne proizvode. Serija 6 ne izpolnjuje pogojev za prodajo zalog, obveznic ali opcij. Za njih so potrebna dovoljenja serije 7 in 24.
Finančni svetovalec
Tisti z licenco Series 6 lahko postanejo finančni svetovalci. Posameznikom, podjetjem in vladnim agencijam nudijo naložbene nasvete, storitve načrtovanja upokojitve in druge vrste finančnega svetovanja. Z uporabo finančnih produktov lahko finančni svetovalec pomaga svoji stranki pri doseganju določenih finančnih ciljev. Finančni svetovalci običajno potrebujejo licence, kakršne so potrebne za prodajo zavarovanja.
Prodaja
Licenca serije 6 lahko vodi tudi do kariere na področju zavarovanja in prodaje vzajemnih skladov. Zastopniki lahko strankam prodajo različne zavarovalne police, vključno z zdravstvenim, življenjskim, invalidskim in premoženjskim zavarovanjem. Zaradi povpraševanja strank po različnih finančnih storitvah in produktih zastopniki vse pogosteje prodajajo tudi vzajemne sklade in anuitetne naložbe. To na splošno vključuje finančne, pokojninske in nepremičninske storitve. Poleg licence serije 6 naj bi se prodajni zastopniki nadaljevali z nenehnim izobraževanjem in v mnogih primerih tudi z dodatnimi licencami.