Bančni računovodje ali računovodja banke opravljajo večino enakih funkcij računovodje za katero koli drugo vrsto poslov. Računovodstvo je razvrščanje in evidentiranje finančnih transakcij. To je vedno namen in odgovornost računovodje, ne glede na to, kakšno podjetje ga zaposluje. Vendar imajo banke majhne postopkovne razlike, zaradi katerih se nekoliko razlikujejo od drugih podjetij.
Knjige in časopisi
Bančni računovodje imajo enake naslove kot računovodje za druge vrste podjetij, kot so: računovodja I, računovodja II, kadrovski računovodja in višji računovodja. Računovodja je odgovoren za pripravo vpisov v revije, objavljanje vpisov v revijo in objavo v glavno knjigo. Ta položaj zahteva tudi knjiženje hčerinskih knjig in uskladitev poslovnih knjig.
Denarna pozicija
Bančni računovodja je odgovoren za pripravo denarnega stanja svoje organizacije na dnevni, tedenski in mesečni ravni. To se nekoliko razlikuje od računovodje za drugo panogo zaradi denarno intenzivnih potreb, ki jih imajo banke. Zagotoviti morajo, da bodo njihove podružnice ali podružnice imele denar, potreben za vsakodnevne transakcije. Računovodja pripravi gotovinska poročila in jih posreduje poslovodstvu v pregled.
Finančne izjave
Bančni računovodja je odgovoren za pripravo ali pomoč pri pripravi računovodskih izkazov ob koncu vsakega meseca in četrtletja. Pripravljeni računovodski izkazi običajno vključujejo izkaz poslovnega izida, bilanco stanja, izkaz denarnih tokov in izkaz zadržanega dobička. Vendar morajo banke pripraviti tudi izkaz sprememb lastniškega kapitala. Ta izjava se razlikuje od tiste, ki se običajno pripravi za drugo vrsto družbe, saj ta izkaz prikazuje kapital banke, ki je bil pridobljen ali izgubljen od prejšnjega izkaza. To vlagatelju omogoča, da nekoliko lažje sledi bančnim posojilom in naložbenim dejavnostim.
Mesečni konec
Za konec meseca je običajno odgovorno računovodstvo. Bančni računovodja je odgovoren za zaključek poslovnih knjig ali podružnic ob koncu vsakega meseca. To je čas, ko se konča prejšnje obračunsko obdobje in rezultati seštevajo. Ko je obračunsko obdobje zaključeno, ga ni mogoče ponovno odpreti. Če odkrijete napake, je za njihovo odpravo potreben prilagoditveni vnos. Bančni računovodja je odgovoren za pripravo in objavo prilagajanja vnosov.
Skladnost
Bančni računovodja je odgovoren za zagotavljanje skladnosti računovodskih praks, klasifikacij in poročanja v skladu z regulativnimi standardi. Zagotoviti mora skladnost z zunanjimi revizorji in vladnimi regulatorji. Bančni računovodja je odgovoren za pisanje poročil in posredovanje poslovodstvu skupini v zvezi z zdravjem financ banke.